Gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est une activité à la mode dans laquelle toutes les institutions financières se sont lancées pour distribuer leurs propres produits et conserver la gestion des actifs de leurs plus gros clients. Initiative marketing avant tout, le service et les performances financières ne sont en général pas au rendez-vous.

Chez DalpéMilette, la gestion de patrimoine n’est pas une activité connexe, c’est le cœur de notre mission. La qualité de notre service personnalisé est remarquable et nos performances financières nous classent parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille au Canada.

Notre rôle est de gérer, faire fructifier, et protéger votre patrimoine contre les coups durs, puis de le transmettre à votre famille dans des conditions fiscales optimales. Notre indépendence complète face aux fabricants de produits financiers et notre mode de rémunération sous forme d’honoraires et non à la commission sont la garantie que nous travaillons vraiment pour vous, en fonction de vos priorités.

Vos priorités au cœur de notre stratégie patrimoniale

Valoriser votre patrimoine
Vous êtes en train de bâtir votre patrimoine et vous désirez accroître vos avoirs en minimisant les risques. DalpéMilette vous offre les services d’une gestion de placements privée discrétionnaire qui vous permet de vous concentrer, la conscience tranquille, sur votre activité professionnelle.

Protéger votre patrimoine familial
Peut-être partiellement construit sur plusieurs générations ou fruit de votre talent, votre patrimoine familial doit être mis à l’abri, autant que faire se peut, des aléas du marché et structuré de manière à faciliter sa transmission future. DalpéMilette vous accompagne dans ce processus complexe qui marie finance, assurance, droit et fiscalité*.

Transférer la gestion de votre entreprise
Pour que celle-ci soit couronnée de succès, la transmission ou la vente d’une entreprise familiale se planifie plusieurs années à l’avance. Il faut identifier et former les membres de la famille ou les cadres supérieurs qui seront à même de reprendre le flambeau; ou structurer l’organisation pour qu’elle survive à votre départ. Il faut enfin mettre en place un montage financier qui maximise votre retour sur investissement tout en minimisant les risques pour le repreneur. DalpéMilette sera à vos côtés pour mettre en place les conditions gagnantes et vous guider dans ce marathon.

Transmettre votre patrimoine
Comment protéger ses actifs tout en mettant en place une mécanique pour leur transmission qui soit fiscalement optimale et préserve les intérêts de tous les membres de la famille? C’est souvent une problématique qui ressemble à la quadrature du cercle. Les experts de DalpéMilette et de Richardson GMP sont là pour vous aider à structurer votre patrimoine afin de structurer sa transmission dans les meilleures conditions.​​​​​​​

Envisager votre futur avec sérénité​​​​​​​

Vous vous êtes sûrement déjà demandé si vous et votre famille étiez suffisamment assurés en cas de décès, de maladie grave, ou d’accident entraînant une incapacité partielle ou totale de travailler. 

Le montant des indemnités prévues aux contrats ne fournit qu’une petite partie de la réponse. 

La force de DalpéMilette est d’aller beaucoup plus en profondeur dans l’analyse pour étudier en toute indépendance le type de contrat lui-même, ses implications fiscales et la manière dont le paiement des primes ou l’incident, quel qu’il soit, vont affecter votre patrimoine en général.

Les produits d’assurance* sont devenus aujourd’hui des véhicules financiers très sophistiqués et il est important de les intégrer dans la stratégie patrimoniale.

Ce qui différencie DalpéMilette

Dans le brouillard et la tempête, DalpéMilette est le phare qui vous permet de garder le cap sur vos priorités. Nos remarquables performances financières sur deux décennies; la qualité et la fréquence des échanges personnalisés avec notre équipe; et les technologies que nous utilisons pour supporter nos processus de gestion forment une combinaison unique dans le domaine de la gestion de patrimoine au Québec.


* Certains services en planification financière et en assurance sont fournis par l’entremise de Richardson GMP Limitée et des Services d’assurance Richardson GMP Limitée.